انواع ملک برای سرمایه گذاری

ملک سرمایه گذاری چه نوع ملکی است؟

ملک سرمایه‌گذاری، ملکی است که با هدف کسب بازده سرمایه‌گذاری یا از طریق درآمد اجاره، فروش مجدد ملک در آینده یا هر دو خریداری می‌شود. اموال ممکن است توسط یک سرمایه گذار منفرد، گروهی از سرمایه گذاران یا یک شرکت نگهداری شود.

یک ملک سرمایه گذاری می تواند یک تلاش بلند مدت یا یک سرمایه گذاری کوتاه مدت باشد. با دومی، سرمایه‌گذاران اغلب درگیر می‌شوند، جایی که املاک و مستغلات خریداری، بازسازی یا نوسازی می‌شوند، و در یک بازه زمانی کوتاه با سود به فروش می‌رسند.

اصطلاح “اموال سرمایه گذاری” همچنین ممکن است برای توصیف سایر دارایی هایی که سرمایه گذار به دلیل بازدهی در آینده خریداری می کند مانند آثار هنری، اوراق بهادار، زمین یا سایر مجموعه ها استفاده شود.

پس در نظر داشته باشید که یک ملک سرمایه گذاری می تواند یک فرصت سرمایه گذاری کوتاه مدت یا بلند مدت باشد. املاک سرمایه گذاری مسکن اولیه یا خانه دوم نیستند، که تامین مالی را برای سرمایه گذاران دشوارتر می کند. فروش یک ملک سرمایه گذاری باید گزارش شود و ممکن است منجر به سود سرمایه شود که می تواند پیامدهای مالیاتی برای سرمایه گذاران داشته باشد. در این مقاله به بررسی انواع ملک برای سرمایه گذاری خواهیم پرداخت.

درک خواص سرمایه گذاری

املاک سرمایه گذاری آنهایی هستند که به عنوان اقامتگاه اصلی استفاده نمی شوند. آنها نوعی درآمد ایجاد می کنند از جمله سود سهام، بهره، اجاره، یا سایر امتیازات که خارج از محدوده خط کسب و کار معمول صاحب  ملک است. و نحوه استفاده از یک ملک سرمایه گذاری تأثیر قابل توجهی بر ارزش آن دارد.

سرمایه گذاران گاهی مطالعاتی را برای تعیین بهترین و سودآورترین روش استفاده از یک ملک انجام می دهند. این اغلب به عنوان بالاترین و بهترین روش استفاده از ملک نامیده می شود. به عنوان مثال، اگر یک ملک سرمایه گذاری جهت استفاده تجاری و مسکونی منطقه بندی شده باشد، در این حالت سرمایه گذارهر دو جانب مزایا و معایب را در نظر می گیرد تا زمانی که مشخص شود کدام سود بیشتری را برایش فراهم خواهد آورد. سپس انتخاب می کند که کدام روش را پیش ببرد به همین دلیل گزینه های خود را در انواع ملک برای سرمایه گذاری باید بررسی کند .

ملک سرمایه گذاری اغلب به عنوان خانه دوم نامیده می شود. به این معنا نیست که این دو مورد مثل هم باشند. به عنوان مثال، یک خانواده ممکن است یک ویلا یا ملک دیگر برای تعطیلات بخرد تا از آن استفاده کند، یا شخصی که خانه اصلی در شهر دارد ممکن است ملک دومی را در جای دیگر کشور به عنوان اقامتگاه آخر هفته خریداری کند. در این موارد، ملک دوم برای استفاده شخصی است، نه به عنوان دارایی درآمد.

انواع املاک سرمایه گذاری

1. مسکونی

انواع ملک اجاره ای متعددی در املاک مسکونی وجود دارد، اگرچه تصور می شود رایج ترین آنها خانه های تک خانوار باشد. سایر املاک مسکونی عبارتند از دوبلکس، املاک چند خانواری، و خانه های تعطیلات. از این سو ملک مسکونی به دلیل سودآورب مداوم آسان برای سرمایه گذاران بسیار ایده آل می باشد. البته، بسیاری از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در املاک مسکونی و سطوح مختلف رقابت در سراسر بازارها وجود دارد، آنچه ممکن است برای یک سرمایه‌گذار مناسب باشد ممکن است برای سرمایه‌گذار بعدی بهترین نباشد. به همین دلیل، انتخاب استراتژی خروج و بازار مناسب در مورد املاک مسکونی کلیدی است.

رایج ترین استراتژی های درآمد مورد استفاده در املاک مسکونی شامل عمده فروشی، بازسازی، و خرید و نگهداری املاک است که می تواند برای ایجاد درآمد اجاره استفاده شود. سرمایه گذاران باید مراقب باشند که با انجام یک تجزیه و تحلیل کامل بازار، در نظر بگیرند که کدام استراتژی در حوزه بازار آنها بهتر عمل می کند.

در صورت مدیریت درست سرمایه گذاری در املاک مسکونی سود بالایی را به همراه خواهد داشت. به همین دلیل است که، علاوه بر کسب جریان نقدی ثابت، املاک مسکونی از تعدادی معافیت های مالیاتی نیز بهره مند می شوند و از بهترین گزینه ها در انواع ملک برای سرمایه گذاری می باشند.

مزایا

• برای سرمایه گذاری در رنج قیمتی مختلف انتخاب های زیادی موجود است.
• تقاضای مستاجران در ایران برای خانه‌های اجاره‌ای مسکونی بالا است، بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند منتظر یک روند ثابت برای اجاره دادن باشند.
• اجاره بها در ایران به سرعت در حال افزایش است، به این معنی که با سرمایه گذاری در منطقه مناسب می توانید درآمد جذابی از اجاره به دست آورید.
• بسته به منطقه ای که در آن خرید می کنید و ویژگی های خود ملک، اغلب فرصت هایی با قیمت پایین برای املاک مسکونی وجود دارد.
• به احتمال زیاد می توانید یک وام مسکن برای تقسیم هزینه سرمایه گذاری در طول زمان پیدا کنید.
• فروش املاک مسکونی آسان تر است و بازده رشد سرمایه در کشور ما در حال حاضر قوی است.
• سرمایه گذاری املاک مسکونی به دلیل قدرت و انعطاف پذیری بازار مسکونی یکی از کم ریسک ترین استراتژی ها را ارائه می دهد.

معایب

• اگر در منطقه اشتباه سرمایه گذاری کنید، مانند جایی که تقاضای اجاره کم است و قیمت خانه راکد است، بازده ممکن است محدود شود.
• نرخ بهره وام‌های مسکن اخیراً افزایش یافته است، به این معنی که ممکن است برای یافتن وام مسکن با نرخ ثابت دچار مشکل شوید.
• این یک استراتژی بلندمدت است، بنابراین سرمایه‌گذارانی که آمادگی ندارند ملک خود را برای مدت طولانی نگه دارند، باید از گزینه ‌اجتناب کنند.
• شما باید یا برای انجام وظایف صاحبخانه آماده باشید یا از خدمات یک شرکت مدیریت املاک استفاده کنید.

 

2. تجاری

بهترین املاک تجاری برای سرمایه گذاری شامل پروژه های صنعتی، اداری، خرده فروشی، مهمان نوازی و چند خانواده است. برای سرمایه گذارانی که تمرکز زیادی بر بهبود جوامع محلی خود دارند، سرمایه گذاری در املاک تجاری می تواند از این هدف حمایت کند.

یکی از دلایلی که املاک تجاری به عنوان یکی از بهترین انواع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در نظر گرفته می شوند، پتانسیل جریان نقدی بالاتر است. سرمایه‌گذارانی که املاک تجاری را انتخاب می‌کنند ممکن است متوجه شوند که دارای پتانسیل درآمد بالاتر، اجاره‌های طولانی‌تر و نرخ خالی کمتر نسبت به سایر اشکال املاک و مستغلات هستند. املاک صنعتی شامل انبارها، واحدهای ذخیره‌سازی، کارواش‌ها و سایر املاک با هدف خاص است که از مشتریانی که از این مرکز بازدید می‌کنند درآمد ایجاد می‌کنند. سرمایه‌گذاری‌های املاک صنعتی اغلب شامل جریان‌های درآمدی عمده‌ای از کارمزد و خدمات است. سرمایه گذاران همچنین ممکن است از رقابت کمتری در املاک تجاری برخوردار باشند زیرا خرید این املاک می تواند کاری بزرگتر از کار با خانه های مسکونی باشد.

مزایای

• املاک و مستغلات تجاری به دلیل بازدهی بیشتر نسبت به املاک مسکونی طرفدار بیشتری دارند. بسته به مکانی که در آن هستید، مدیریت یک ملک تجاری ممکن است در طول زمان سودآور باشد اگر بتوانید آن را بپردازید.
• مقدار درآمد بدست آمده توسط املاک تجاری تا حدی ارزش آن را تعیین می کند. با این حال، اگر ملک شما یک شرکت پر رونق باشد، ممکن است ارزش آن بسیار سریعتر از یک ملک مسکونی افزایش یابد.
• تعمیر و نگهداری ممکن است به اندازه املاک مسکونی هزینه بر نباشد. از آنجایی که به احتمال زیاد مکان های تجاری را به شرکت ها اجاره خواهید داد، تعامل مستاجر و مالک حرفه ای تر است.

معایب

• وقتی صحبت از سرمایه گذاری های تجاری می شود، باید هم عموم مردم و هم اجاره دهندگان خود را در نظر بگیرید. ممکن است برای حفظ و نگهداری اموال خود برای کمک به شما در حل مشکلات پیش آمده به کمک متخصص نیاز داشته باشید.
• از سوی دیگر، سرمایه گذاری های تجاری زمان بیشتری را نیاز دارد. به جای سر و کار داشتن با چند مستأجر، به احتمال زیاد مجبور خواهید بود با اجاره نامه های متعدد و نگرانی های احتمالی بیشتری سر و کار داشته باشید.
• از آنجایی که ملک سرمایه گذاری شما برای عموم باز است، خطر بیشتری در اطراف وجود دارد. خسارت اموال برای صاحبان ساختمان های مسکونی و تجاری نگران کننده است، اما سرمایه گذاران ساختمان های تجاری ممکن است نگرانی بیشتری در مورد آن داشته باشند.

 

3. زمین خالی و ساخت و ساز جدید

سرمایه گذاری در زمین خام و ساخت و ساز جدید نشان دهنده دو نوع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است که می‌تواند دارایی سرمایه گذاران را متنوع کند. زمین خام به هر زمین خالی موجود برای خرید اطلاق می شود و در بازارهایی با رشد پیش بینی شده بالا جذابیت بیشتری دارد. ساخت و ساز جدید تفاوت زیادی ندارد. با این حال، یکسری املاک قبلا در زمین ساخته شده است. سرمایه گذاری در ساخت و سازهای جدید نیز در بازارهای رو به رشد سریع محبوب است.

در حالی که بسیاری از سرمایه گذاران ممکن است با زمین خام و سرمایه گذاری در ساخت و ساز جدید آشنا نباشند، این انواع سرمایه گذاری می تواند سود جذابی را برای سرمایه گذاران داشته باشد. چه علاقه مند به توسعه یک ملک از ابتدا تا انتها باشید یا از خرید و نگهداری طولانی مدت سود ببرید، زمین خام و ساخت و ساز جدید فرصتی منحصر به فرد برای سرمایه گذاران املاک و مستغلات فراهم می کند.

سرمایه گذاران باید آماده انجام تحقیقات گسترده در بازار برای به حداکثر رساندن سود هنگام سرمایه گذاری در زمین خام و ساخت و ساز جدید باشند. این امر به شما اطمینان می دهد که یک منطقه مطلوب را انتخاب کرده و از مختل شدن سرمایه گذاری توسط عوامل بازار جلوگیری کنید.

مزایای

• در مقایسه با بسیاری از دارایی های دیگر، خرید زمین خام بسیار آسان تر است. هزینه آن بسیار کمتر از زمین های توسعه یافته، تجاری یا مسکونی است.
• نگهداری آن خیلی گران نخواهد بود. شما نیازی به نگرانی در مورد انجام تعمیرات و بازسازی یا تغییرات نخواهید داشت.
• وقتی صحبت از زمین خام می شود، شما امکانات زیادی دارید. شما ممکن است زمین را بخرید و مالک آن شوید، آن را اجاره کنید یا حتی چیزی روی آن بسازید.

معایب

• داشتن زمین خالی دارای حداقل مزایای مالیاتی است. اگر زمین خالی بخرید، نمی توانید از مزایای سرمایه گذاری با پشتوانه وام مسکن در ساخت و ساز استفاده کنید.
• این امکان وجود دارد که به زودی پول زیادی به دست نیاورید. اگر در حال خرید و نگهداری زمین هستید، ممکن است در حین اجاره دادن آن برای مصارف مختلف، آن چیزی که انتظار دارید نصیبتان نشود.
• درک منطقه بندی ممکن است دشوار باشد. دلیل تعیین زمینی که خریداری می‌کنید ممکن است سرمایه‌گذاری شما را خراب کند. علاوه بر این، صرف نظر از اینکه یک زمین خالی برای استفاده مسکونی یا تجاری طبقه بندی شده است، گرفتن مجوز از شهرک محلی برای هر گونه طرح توسعه ممکن است چالش برانگیز باشد.

 

4. استفاده مختلط

یک ملک با کاربری مختلط می تواند به طور همزمان برای اهداف تجاری و مسکونی مورد استفاده قرار گیرد. به عنوان مثال، یک ساختمان ممکن است دارای یک ویترین خرده فروشی در طبقه اصلی مانند یک فروشگاه رفاه، بار یا رستوران باشد، در حالی که طبقات بالایی سازه دارای واحدهای مسکونی است.

سرمایه گذاری زمین خام و ساخت و ساز جدید

یکی از امن ترین مورد ها در انواع ملک برای سرمایه گذاری، زمین خام است.  سرمایه گذاری زمین خام و ساخت و ساز جدید نشان دهنده دو نوع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است که می تواند سبد سرمایه گذاران را متنوع کند. زمین خام به هر زمین خالی موجود برای خرید اطلاق می شود و در بازارهایی با رشد پیش بینی شده بالا جذابیت بیشتری دارد. ساخت و ساز جدید تفاوت زیادی ندارد. سرمایه گذاری در ساخت و سازهای جدید نیز در بازارهای رو به رشد سریع محبوب است.

در حالی که بسیاری از سرمایه گذاران ممکن است با زمین خام و سرمایه گذاری در ساخت و ساز جدید آشنا نباشند، این نوع سرمایه گذاری می تواند سود جذابی را برای سرمایه گذاران نشان دهد. چه علاقه مند به توسعه یک ملک از ابتدا تا انتها باشید یا از خرید و نگهداری طولانی مدت سود ببرید، زمین خام و ساخت و ساز جدید فرصتی منحصر به فرد برای سرمایه گذاران املاک و مستغلات فراهم می کند.

سرمایه گذاران باید آماده انجام تحقیقات گسترده بازار برای به حداکثر رساندن سود هنگام سرمایه گذاری در زمین خام و ساخت و ساز جدید باشند. این امر به شما اطمینان می دهد که یک منطقه مطلوب را انتخاب کرده و از مختل شدن سرمایه گذاری توسط عوامل بازار جلوگیری می کند.

تامین مالی املاک سرمایه گذاری

در حالی که وام گیرندگانی که وام را برای اقامت اولیه خود تضمین می کنند به مجموعه ای از گزینه های تامین مالی دسترسی دارند، تهیه منابع مالی برای یک ملک سرمایه گذاری می تواند چالش برانگیزتر باشد.

یکسری از بانک ها برای املاک سرمایه‌گذاری وام ارائه نمی‌کنند و در نتیجه، وام‌گیرندگان باید حداقل ۲۰ درصد از هزینه را داشته باشند تا تأمین مالی بانکی برای املاک سرمایه‌گذاری تضمین شود.

بانک ها همچنین بر اطمینان برگشت سرمایه اصرار دارند و درصد نسبتا خوبی برای خود به میان می آورند. برخی از وام دهندگان همچنین از وام گیرنده می خواهند که پس انداز کافی برای پوشش حداقل شش ماه هزینه های ملک سرمایه گذاری داشته باشد، در نتیجه اطمینان حاصل شود که وام مسکن و سایر تعهدات به روز می شوند.

بهترین گزینه انواع ملک برای سرمایه گذاری چیست؟

بهترین گزینه برای انواع ملک برای سرمایه گذاری به شرایط فردی، اهداف، منطقه بازار و استراتژی سرمایه گذاری ترجیحی شما بستگی دارد. در حالی که بسیاری از سرمایه گذاران خواهان پاسخ ساده تری هستند، تعیین بهترین نوع دارایی سرمایه گذاری یک فرآیند ذهنی است. انتخاب نوع ملک مناسب به وزن دادن به مزایا و معایب هر گزینه بستگی دارد، اگرچه چند عامل کلیدی وجود دارد که سرمایه گذاران باید در نظر داشته باشند زیرا آنها به دنبال بهترین انتخاب هستند.

هنگام انتخاب بهترین نوع ملک سرمایه گذاری، اهمیت مکان را نمی توان دست کم گرفت. سرمایه‌گذارانی که در بازارهای ریسک پذیر فعالیت می‌کنند ممکن است با زمین‌های خالی یا ساخت‌وساز جدید به موفقیت دست پیدا کنند، در حالی که سرمایه‌گذارانی که در بازارهای امن کار می‌کنند ممکن است به املاک مسکونی علاقه‌مند باشند.

علاوه بر مکان، سرمایه گذاران باید از ترجیحات خود در هنگام سرمایه گذاری نیز آگاه باشند. زمانی که تصمیم می‌گیرید در کدام نوع ملک سرمایه‌گذاری کنید، سطح دلخواه خود، میزان تحمل ریسک و سودآوری خود را ارزیابی کنید. سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند نقش منفعل تری را ایفا کنند، می‌توانند املاک تجاری یا مسکونی را خریداری کرده و نگهداری کنند و یک مدیر دارایی را استخدام کنند. از سوی دیگر، کسانی که امیدوارند نقش فعال تری را ایفا کنند، ممکن است توسعه زمین خالی یا بازسازی خانه های مسکونی را رضایت بخش تر بدانند.

همانطور که بهترین نوع ملک سرمایه گذاری را برای خود انتخاب می کنید، همچنین مهم است که به خاطر داشته باشید که بسیاری از سرمایه گذاران با سرمایه گذاری در انواع مختلف دارایی موفق می شوند. غیرمعمول نیست که سرمایه گذاران قبل از رفتن به املاک تجاری با املاک مسکونی آشنا شوند. همانطور که گفته شد، هیچ دلیلی وجود ندارد که سرمایه گذاران نتوانند با سرمایه گذاری در چندین نوع ملک به موفقیت دست یابند.

جمع بندی

در این مقاله انواع ملک برای سرمایه گذاری را بررسی کردیم و به این نتیجه رسیدیم که انواع ملک می تواند حاشیه سود بالایی را برای سرمایه گذارانی که مایل به انجام کار هستند ایجاد کند. با این حال، با توجه به طیف گسترده ای از گزینه های موجود، بسیاری از سرمایه گذاران احتمالاً در انتخاب دو به شک می شوند که واقعاً بهترین سرمایه گذاری در املاک و مستغلات چیست. در حالی که این یک سوال ساده است، اما پاسخ ساده ای ندارد. بهترین نوع املاک سرمایه گذاری به عوامل بسیاری بستگی دارد و سرمایه گذاران باید مراقب باشند که هنگام جستجوی معاملات احتمالی، هیچ گزینه ای را رد نکنند.