استراتژی سرمایه گذاری در ملک

استراتژی های برتر برای سرمایه گذاری در املاک

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یک سرمایه گذاری ایده آل است. اما چرخه ی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شامل بسیاری از استراتژی ها و راه های مختلف برای کسب درآمد است. به عنوان یک سرمایه گذار جدید، انتخاب های متعدد می تواند طاقت فرسا باشد.

بنابراین در ادامه این مقاله، ۱۲ مورد استراتژی سرمایه گذاری در ملک را توضیح خواهیم داد. این استراتژی ها به شما ایده بهتری درباره نحوه کسب درآمد در سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می دهد.  امیدواریم که یک یا چند استراتژی برای شما مناسب باشد. اگر چنین است، این مقاله می تواند نقطه شروع عالی برای شروع سرمایه گذاری املاک و مستغلات برای شما باشد.

هدف از سرمایه گذاری، استراتژی ها و تاکتیک ها

می‌توانید به استراتژی سرمایه گذاری در ملک به عنوان بالا رفتن از یک کوه نگاه کنید. قله ی این کوه همانند هدف های مالی برای شما می باشد. و نقاط عطف (یا اهداف فرعی) متعددی در این راه وجود دارد.

استراتژی ها مانند برنامه هایی هستند که در وهله اول به شما نشان می دهد که چگونه از کوه بالا بروید. آنها مسیرهایی هستند که شما را به سریع ترین و ایمن ترین شکل به سمت قله می برند.

تاکتیک ها مانند ابزارهای کوهنوردی (طناب، نردبان، دوربین دوچشمی و غیره) هستند که به شما در بالا رفتن از آن مسیرها کمک می کنند.

اما بسیاری از سرمایه‌گذاران املاک و مستغلات درگیر تاکتیک‌هایی می‌شوند، بدون اینکه مشخص کنند چرا در وهله اول از این تاکتیک‌ها استفاده می‌کنند. کسب مهارت در تاکتیک ها بدون استراتژی می تواند به سادگی شما را در مسیر درست در راستای این صخره های مالی قرار دهد.

بنابراین، ابتدا توصیه می‌کنیم اهداف اولیه سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، مانند استقلال مالی یا تعداد مشخصی ملک اجاره‌ای را مشخص کنید. سپس یک یا دو استراتژی را که دوست دارید انتخاب کنید. پس از آن، تمام تاکتیک هایی که یاد می گیرید بسیار مفیدتر خواهند شد. حالا بیایید نگاهی به استراتژی های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بیندازیم.

بهترین استراتژی های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

موارد زیر ۱۲ مورد از بهترین استراتژی های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هستند.

برای سهولت درک استراتژی سرمایه گذاری در ملک، هر یک از این استراتژی ها را بر اساس نحوه استفاده از آنها به گروه هایی تقسیم کرده ایم. این گروه ها عبارتند از:

استراتژی های کسب و کار

استراتژی های مبدا

استراتژی های  ثروت

استراتژی های بدهی

استراتژی های غیرفعال

 

بازسازی و فروش

استراتژی بازسازی و فروش کسب و کار در حوزه ی املاک است که نیاز به کار دارند، انجام تعمیرات، و فروش مجدد آنها با قیمت بالا برای کسب سود می باشد.

از این مدل برای شروع و وارد شدن به این حوزه ی کاری می توانید استفاده کنید، چراکه خانه های نیاز به تعمیر را به حالت قابل سکونت در آورده و برای سود بدست آوردن از این کسب و کار می توانید استفاده کنید. در این راستا برای سرمایه گذاری های آینده خود پس اندازی را می توانید فراهم آورید.

عمده فروشی

عمده ‌فروشی، کسب و کاری است که در آن یافتن معاملات خوب در املاک سرمایه‌گذاری و سپس فروش سریع آن‌ها با میزان سود کم  می باشد. نکته ی اصلی این تجارت، خوب بودن در بازاریابی و مذاکره برای یافتن معاملات خوب است.

اگر در فروش مهارت دارید، عمده فروشی برای شماست. اما اگر ایده فروش شما را دچار تنبلی می کند، به دنبال استراتژی دیگری باشید. افرادی حتی حرفه املاک و مستغلات خود را با انجام مشاوره در این حوزه برای سرمایه گذاران شروع کرده اند و خود نیز وارد این کسب کار شدند. این افراد اساسا به دنبال معاملات برای سرمایه گذاران با تجربه تر هستند. پس از آن، هر زمان که معامله ای را پیدا کردند، و سرمایه گذارها خریدند، این افراد درصد دریافت کرده اند.

صاحبخانگی

صاحبخانگی به معنای زندگی در خانه‌ای است که درآمدزایی نیز دارد، مانند دوبلکس یا خانه با فضای اجاره‌ای اضافی مانند زیرزمین، مهمان‌خانه یا اتاق‌خواب‌های اضافی. با اجاره بخشی از محل سکونت خود می توانید کل هزینه های مسکن خود را کاهش دهید.

صاحبخانگی نیز یک استراتژی شگفت‌انگیز است زیرا هنگام زندگی با یک مستجر، کسب و کار صاحبخانه را یاد می‌گیرید. و هنگامی که تصمیم بر جا به جایی گرفتید، می توانید نقل مکان کنید و ملک را به اجاره بلندمدت تبدیل کنید.

پس اجاره

در استراتژی سرمایه گذاری در ملک،پس اجاره زندگی در خانه ای است که در نهایت تبدیل به ملک اجاره می شود. این بدان معناست که خانه باید به عنوان خانه شما و بعداً به عنوان سرمایه گذاری عمل کند. اما برخلاف صاحبخانگی، شما ملک را تا زمانی که در آنجا زندگی می کنید اجاره نمی دهید. انجام این استراتژی یک راه عالی برای ایجاد یک نمونه کار کوچک است. و شما مجبور نیستید مانند صاحبخانگی در کنار مستاجران خود زندگی کنید.

زندگی و بازسازی

زندگی و بازسازی یک استراتژی است که در آن شما خانه ای را خریداری کرده و به آن نقل مکان می کنید، آن را بازسازی می کنید و دو سال یا بیشتر برای فروش مجدد آن برای کسب سود صبر می کنیددر این روش مشکل مالیاتی کمتر با سود بیشتر نصیبتان خواهد شد.

سرمایه گذاری BRRRR

BRRRR مخفف Buy-Remodel-Rent-Refinance-Repeat است یعنی بخرید، بازسازی کنید، اجاره دهید، تامین مالی مجدد کنید و تکرار کنید. این استراتژی هنگامی که با دقت انجام شود، یک راه عالی برای ایجاد یک درآمد اجاره ای بی نهایت در اوایل حرفه سرمایه گذاری شما است.

در این روش شما به دنبال ارزش سود بالایی هستید که می توانید کمتر از ارزش کامل آنها خریداری کنید. شما برای خرید ملک از پول نقد یا تامین مالی کوتاه مدت استفاده می کنید و پس از تثبیت آن، با وام مسکن بلندمدت بازپرداخت می کنید. اگر به خوبی انجام شود، می توانید بیشتر یا تمام سرمایه اصلی خود را برای معامله بعدی بدست آورید.

خرید و نگهداری کوتاه مدت اجاره

این استراتژی شامل خرید و نگهداری املاک اجاره ای برای دوره های زمانی نسبتاً کوتاه است( ۱ تا ۵ سال). اغلب هدف این استراتژی این است که با بازسازی، افزایش اجاره بها، کاهش هزینه ها یا همه این موارد، ارزش گذاری اموال را بالا ببرد.

استراتژی خرید و نگهداری کوتاه مدت برای پروژه های چرخشی آپارتمان چند واحدی بسیار خوب عمل می کند. همچنین برای اجاره‌ها در بازارهای با قیمت بالا با تورم فعلی کشور نیز به خوبی کار می‌کند.

خرید و نگهداری بلند مدت اجاره

این استراتژی مالکیت املاک و مستغلات با قصد نگه داشتن آن ملک برای مدت طولانی است. مزایای این استراتژی سود آهسته و پیوسته (و بسیار موفق) که شامل درآمد اجاره می باشد، همچنین سرپناه مالیاتی و وام و رشد با افزایش قیمت است. این نوع املاک کمترین دردسر را برای مدیریت دارند چراکه بیشترین مستاجران را به خود جذب می کنند و سود ثابتی برای دارندگان ملک دارد.

طرح بدهی اجاره

طرح بدهی اجاره ای یکی از استراتژی های کاربردی برای ایجاد ثروت قابل پیش بینی، کاهش ریسک و در نهایت ایجاد جریان درآمد مداوم از املاک اجاره ای است. این اساساً شامل جمع آوری تمام جریان نقدی از اجاره های فعلی و هر منبع دیگر و سپس استفاده از آن جریان نقدی برای پرداخت یک بدهی وام مسکن در یک زمان است.

طرح اجاره تمام نقدی

طرح اجاره تمام نقدی مشابه طرح بدهی اجاره ای است زیرا درآمد اجاره را برای رشد در طول زمان کاهش می دهد. اما به جای استفاده از وام مسکن، فقط پول نقد پس انداز می کنید و بدون هیچ بدهی ملکی اجاره ای می خرید.

برخی از مشاوران مالی این نوع سرمایه گذاری را ترجیح می دهند. شروع سرمایه‌گذاری نقدی در بازاری با قیمت بالا دشوار خواهد بود، اما در بسیاری از زمینه‌ها، هنوز هم یک طرح عالی است.

طرح تجارت

طرح خرید و فروش ملک اجاره ای برای سرمایه گذاران کارآفرینی که مایل به ایجاد تغییرات بسیار در ساختار ملک و نمای آن هستند عالی است. این استراتژی راهی است برای کسب سریع ثروت و درآمد از املاک و مستغلات با شروع خرید از املاک کوچکتر به بزرگتر، معمولاً با استفاده از تکنیکی به نام مبادله معاف از مالیات.

قرض دادن پول زیاد

وام دهی زیاد، استراتژی اعطای وام های کوتاه مدت به سرمایه گذاران املاک و مستغلات است که ملک اجاره ای یا املاک قابل بازسازی می خرند. معمولاً وام‌ها شامل نرخ‌های بهره بالا، امتیازات (یعنی کارمزدهای اولیه) است.

در حالی که این استراتژی می تواند بسیار سودآور باشد، خطرات و ریسک های زیادی نیز دارد. اگر مجبور به بازپس گیری املاک در زمان سلب حق مالکیت هستید، باید مطمئن شوید که همه ی جوانب را در نظر گرفته اید.

نتیجه

اکنون ۱۲ مورد از استراتژی سرمایه گذاری در ملک را مطالعه کرده اید. اینها مسیرهای مختلف صعود به کوه مالی با استفاده از املاک و مستغلات هستند. هر یک مزایایی دارد و معایبی.

به خاطر داشته باشید که اکثر سرمایه گذاران استراتژی های مختلف را در زمان های مختلف ترکیب می کنند. به عنوان مثال، می‌توانید با استراتژی زندگی و بازسازی شروع کنید، سپس به اجاره بلندمدت یا خرید و نگه‌داری بروید و در نهایت، چند معامله را با هم انجام دهید.

و همچنین اگر یک استراتژی را امتحان کردید و متوجه شدید که برای شما کارآمد نیست، نگران نباشید. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یک سرمایه گذاری کارآفرینانه است. گاهی اوقات باید قبل از اینکه نقطه شیرین خود را پیدا کنید، آزمایش کنید و چیزهایی را امتحان کنید که کارآمد ممکن است نباشد.